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Sentencia CIVIL Nº 593/2022, Audiencia Provincial de Tarragona, Sección 3, Rec 51/2021 de 17 de Noviembre de 2022
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Orden: Civil
Fecha: 17 de Noviembre de 2022
Tribunal: AP - Tarragona
Ponente: PERARNAU MOYA, JOAN
Nº de sentencia: 593/2022
Núm. Cendoj: 43148370032022100573
Núm. Ecli: ES:APT:2022:1848
Núm. Roj: SAP T 1848:2022
Encabezamiento
Sección nº 03 de la Audiencia Provincial de Tarragona. Civil
Avenida Presid. Lluís Companys, 10 - Tarragona -
TEL.: 977920103
FAX: 977920113
EMAIL:aps3.tarragona@xij.gencat.cat
N.I.G.: 4314842120198075243
Recurso de apelación 51/2021 -C
Materia: Juicio ordinario por cuantía
Órgano de origen:Juzgado de Primera Instancia nº 7 de Tarragona
Procedimiento de origen:Procedimiento ordinario 376/2019
Entidad bancaria BANCO SANTANDER:
Para ingresos en caja. Concepto: 4249000012005121
Pagos por transferencia bancaria: IBAN ES55 0049 3569 9200 0500 1274.
Beneficiario: Sección nº 03 de la Audiencia Provincial de Tarragona. Civil
Concepto: 4249000012005121
Parte recurrente/Solicitante: BANCO SANTANDER, S.A
Procurador/a: Merce Pallach Olive
Abogado/a: CARMEN CATALA PUENTE
Parte recurrida: Pilar
Procurador/a: Javier Fraile Mena
Abogado/a: Nahikari Larrea Izaguirre
SENTENCIA Nº 593/2022
ILMOS. SRES.
Presidente
D. Joan Perarnau Moya (PONENTE)
Magistrados
Dª. Silvia Falero Sánchez
D. Manuel Galán Sánchez
En Tarragona, a 17 de noviembre de 2022.
Visto ante la Sección 3ª de esta Audiencia Provincial, constituida por los Magistrados indicados, el recurso de apelación 51/2021, interpuesto por representación de BANCO SANTANDER, S.A, como sucesora universal de BANCO POPULAR ESPAÑOL, S.A, como demandada-apelante, representada por el Procurador Sra. Pallach Olivé y defendida por el Letrado Sr. Crespo García, contra la sentencia dictada en fecha 6 de octubre de 2020 por el Juzgado de Primera Instancia nº 7 de Tarragona, en juicio ordinario 376/2019, siendo parte actora la Sra. Pilar y demandada la recurrente.
Antecedentes
PRIMERO.- La sentencia recurrida tiene el siguiente fallo: 'Estimando la demanda interpuesta por la representación procesal de Pilar, contra la mercantil ' Banco Santander, S.A.', debo declarar y declaro la anulabilidad por error invalidante del consentimiento, de la adquisición de 12.454 acciones de Banco Popular efectuada por Pilar el 20 de junio de 2016, por importe de 15.567,50 euros; condenando a las partes a la recíproca restitución de las prestaciones recibidas, esto es, debiendo restituirse el saldo a concretarse en su caso en ejecución de sentencia y resultante de minorar la inversión inicial realizada por la parte actora por importe nominal total de 15.567,50 euros y en el de los rendimientos o dividendos percibidos en su caso por las acciones durante su vigencia, en todos los casos con los intereses legales devengados desde las respectivas fechas de cargo o abono hasta la fecha de la presente resolución, momento desde el cual resultará de aplicación el interés previsto en el artículo 576 de la
SEGUNDO. - Contra la mencionada sentencia se interpuso recurso de apelación por la representación de BANCO SANTANDER, S.A, en base a las alegaciones que son de ver en el escrito presentado.
TERCERO. - Dado traslado a la parte demandada del recurso, por la representación de Pilar se opuso el recurso, solicitando su desestimación, con imposición de costas a la parte recurrente.
CUARTO. - Remitidas las actuaciones a esta Sala y personadas las partes, se peticionó por la parte apelante la suspensión de las actuaciones hasta que resolviera el TJUE la cuestión prejudicial planteada en el asunto C-410/20. En auto de 31- 3-2022 se acordó la suspensión hasta que recayera resolución del TJUE. Recaída sentencia del TJUE resolviendo la cuestión prejudicial planteada, por BANCO SANTANDER se solicitó el alzamiento de la suspensión, lo que se acordó por resolución de 8-9-2022.
Fundamentos
PRIMERO.- Ejercitó la parte actora acción contra BANCO SANTANDER, S.A, como sucesor universal de BANCO POPULAR ESPAÑOL, S.A, peticionando se declarase la nulidad por vicio de consentimiento de los contratos y órdenes de suscripción de acciones concluidos por la actora en la adquisición de 12.454 acciones de Banco Popular efectuada por Pilar el 20 de junio de 2016, por importe de 15.567,50 euros, acordándose la restitución recíproca de prestaciones, con reintegro a la parte actora de las cantidades entregadas con los intereses legales desde la adquisición. Subsidiariamente a la acción de anulabilidad se ejercitó la acción de indemnización de daños y perjuicios por falta de veracidad de la información ofrecida en el folleto amparada en los artículos 1101 del
La sentencia impugna estima la demanda. Analizando la acción de anulabilidad respecto a la adquisición de acciones, la sentencia considera acreditada la existencia de error en el consentimiento. Se considera probado que error es relevante y esencial por haber publicitado la entidad una situación de solvencia inexistente, ya que a los pocos meses de la ampliación el Banco reformuló sus cuentas, fue disuelta y adquirida por un solo euro por otra entidad bancaria. La situación de solvencia de una entidad cotizada es un elemento esencial del contrato de compra de acciones, que además actúa como potente imán frente a inversores que confiaron su capital a un Banco que decía tener beneficios millonarios. En consecuencia, de acuerdo con los artículos 1.265 y 1.300 del
Recurre en apelación BANCO SANTANDER S.A. Alega sustancialmente error en la valoración de la prueba al concluir la sentencia que existían irregularidades en las cuentas anuales de BANCO POPULAR y que la información proporcionada por la recurrente fue errónea e incompleta. Alega error en la valoración de la prueba al apreciarse error en el consentimiento de la parte actora respecto de la compra de las acciones efectuada en la ampliación de capital de 2016. El alegado error no es esencial, ni excusable.
La parte actora interesa la desestimación del recurso y la confirmación de la sentencia.
SEGUNDO.- En primer lugar cabe ocuparse de la legitimación activa de la parte actora y la correlativa legitimación pasiva de la parte demanda para el ejercicio de las acciones deducidas en la demanda, de anulación de la suscripción de acciones fundada en error en el consentimiento ( artículos 1265 y 1266 del
Ya hemos indicado más arriba que esta Sala suspendió el curso de las actuaciones en espera de que se pronunciase el TJUE sobre la cuestión prejudicial planteada por la Audiencia Provincial de A Coruña en el asunto C-410/20 y la STJUE de 5 de mayo de 2022, al resolver tal cuestión prejudicial, estableció expresamente en su parte dispositiva:
'Las disposiciones del artículo 34, apartado 1, letra a), en relación con las del artículo 53, apartados 1 y 3, y con las del artículo 60, apartado 2, párrafo primero, letras b ) y c), de la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014 , por la que se establece un marco para la recuperación y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión y por la que se modifican la Directiva 82/891/CEE del Consejo y las Directivas 2001/24/CE , 2002/47/CE, 2004/25/CE, 2005/56/CE, 2007/36/CE, 2011/35/UE, 2012/30/UE y 2013/36/UE, y los Reglamentos (UE) n.o 1093/2010 y (UE) n.o 648/2012 del Parlamento Europeo y del Consejo, deben interpretarse en el sentido de que se oponen a que, con posterioridad a la amortización total de las acciones del capital social de una entidad de crédito o una empresa de servicios de inversión objeto de un procedimiento de resolución, quienes hayan adquirido acciones en el marco de una oferta pública de suscripción emitida por dicha entidad o dicha empresa, antes del inicio de tal procedimiento de resolución, ejerciten, contra esa entidad o esa empresa o contra la entidad que la suceda, una acción de responsabilidad por la información contenida en el folleto, como se prevé en el artículo 6 de la Directiva 2003/71/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 4 de noviembre de 2003 , sobre el folleto que debe publicarse en caso de oferta pública o admisión a cotización de valores y por la que se modifica la Directiva 2001/34/CE , en su versión modificada por la Directiva 2008/11/CE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 11 de marzo de 2008 , o una acción de nulidad del contrato de suscripción de esas acciones, que, habida cuenta de sus efectos retroactivos, da lugar a la restitución del contravalor de tales acciones, más los intereses devengados desde la fecha de celebración de dicho contrato'.
Recientemente ha concluido esta Sala que, a la luz de la interpretación que la STJUE el 5 de mayo de 2022 ha dado al resolver la cuestión prejudicial, planteada por la Audiencia Provincial de A Coruña en el asunto C-410/20, a la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014, por la que se establece un marco para la recuperación y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, quienes hayan adquirido acciones del BANCO POPULAR en el marco de una OPS están privados del ejercicio de acciones de responsabilidad por folleto o acciones de nulidad del contrato de suscripción de acciones. Esta incompatibilidad de las acciones con el régimen comunitario debe considerarse extensiva a todas las adquisiciones de acciones o derechos de suscripción, incluso en mercado secundario, cuando se ejercita una acción de indemnización de daños y perjuicios basada en la 124 de la
'6. Con carácter previo hemos de examinar la legitimación de la entidad demandada para soportar el ejercicio de las acciones entabladas en la demanda, o, desde otra óptica, la legitimación activa del actor para entablarlas, y a este respecto citaremos el auto del Pleno del TS de 20 de julio de 2022 , que señala que ' La sentencia dictada por el TJUE el 5 de mayo de 2022 en el asunto C-410/20 ha resuelto que la Directiva 2014/59/UE del Parlamento Europeo y del Consejo, de 15 de mayo de 2014 , por la que se establece un marco para la recuperación y la resolución de entidades de crédito y empresas de servicios de inversión, se opone a que, con posterioridad a la amortización total de las acciones de una entidad de crédito objeto de un proceso de resolución, como fue el caso del Banco Popular, quienes hayan adquirido acciones en el marco de una OPS, emitida antes del inicio del proceso de resolución, ejerciten acciones de responsabilidad por folleto o acciones de nulidad del contrato de suscripción de acciones que, habida cuenta de sus efectos retroactivos, conllevan efectos restitutorios.
Según esta doctrina, el artículo 34, apartado 1, letras a ) y b), de la Directiva 2014/59 establece el principio de que son los accionistas de la entidad objeto del procedimiento de resolución, seguidos de los acreedores, quienes deben soportar prioritariamente las pérdidas sufridas como consecuencia de la aplicación de dicho procedimiento; y el artículo 53, apartado 3, por su parte, establece que cuando una autoridad de resolución reduzca a cero el principal o el importe pendiente de un pasivo, cualesquiera obligaciones o reclamaciones derivadas del mismo que no hayan vencido en el momento de la resolución se considerarán liberadas a todos los efectos y no podrán oponerse a la entidad de crédito objeto de la medida de resolución o a otra sociedad que la suceda, en una eventual liquidación posterior. Por lo que se refiere a los titulares de los instrumentos de capital amortizados en virtud de la decisión de resolución, el artículo 60 apartado 2, párrafo primero, letra b), dispone que no subsistirá responsabilidad alguna, excepto cuando se trate de pasivos ya devengados o de pasivos resultantes de daños y perjuicios surgidos con motivo del recurso en el que se impugne la legalidad del ejercicio de la competencia de amortización.
El TJUE ha interpretado estas normas a la luz de los considerandos 45 y 120 de la Directiva 2014/59 , de los que resulta, en primer lugar, que los accionistas deben soportar prioritariamente las pérdidas sufridas como consecuencia de la liquidación, de modo que se evite que dicha liquidación merme los fondos públicos y afecte a la protección de los depositantes; y, en segundo lugar, que es posible establecer excepciones a las disposiciones del Derecho de la Unión cuya aplicación pueda privar de eficacia u obstaculizar la aplicación de un procedimiento de resolución, como sucede con la Directiva 2003/71 , del Parlamento Europeo y del Consejo, de 4 de noviembre de 2003, sobre el folleto que debe publicarse en caso de oferta pública o admisión a cotización de valores. A juicio del TJUE, este régimen especial es compatible con el derecho de propiedad ( art. 47 CDFUE ) y con el derecho a la tutela judicial efectiva ( art. 47 CDFUE ), pues ni uno ni otro son derechos absolutos.
En definitiva, el TJUE ha concluido que la Directiva 2014/59 excluye el ejercicio de las acciones de responsabilidad o de nulidad e impide que 'quienes hayan adquirido acciones [...] ejerciten contra esa entidad [...] o contra la entidad de que suceda, una acción de responsabilidad [...] o una acción de nulidad'.
7. El demandante ejercitó tanto una acción de nulidad por error en el consentimiento como una acción de indemnización de perjuicios derivados del incumplimiento de las obligaciones de información contractual ex art.-1101 del
Esta última pretende la misma consecuencia: la indemnización de perjuicios, igual que la que se basa en la incorrecta e insuficiente información procurada por los folletos de la oferta pública.
Si se le diera un tratamiento diferente a las dos primeras acciones, con unas consecuencias jurídicas diversas que las que establece la sentencia del TJUE de 5 de mayo de 2.022 , llegaríamos a un resultado contrario al que pretende dicho Tribunal sobre la base de la interpretación y aplicación de la Directiva 2014/59 .
En definitiva, fácil sería eludir el objetivo de dicha norma y su interpretación jurisprudencial, planteando otras acciones semejantes con exactamente los mismos resultados que la normativa comunitaria y la jurisprudencia tratan de evitar.'
8.La sentencia citada del TJUE no contiene un pronunciamiento expreso sobre la acciónde responsabilidad basada en lo dispuesto en el art. 124
9. La demanda, por tanto, se basa en acciones que la sentencia acoge, tratándose depretensiones cuyo ejercicio ha excluido el TJUE. La Directiva 2014/59 impide el ejercicio de una acción de responsabilidad o de una acción de nulidad contra la entidad de crédito emisora del folleto, o contra la entidad que la suceda con posterioridad a la adopción de la decisión de resolución, desaparece, así, afirma el citado auto del TS, 'ese presupuesto esencial de la acción ejercitada en la demanda '.
8.La aplicación al caso presente, conlleva a la estimación íntegra del recurso formulado por el Bancode Santander y, en consecuencia, la desestimación de la demanda'.
Y en los mismos términos concluye la SAP de Cantabria sección 2 del 21 de julio de 2022 (ROJ: SAP S 987/2022 - ECLI:ES:APS:2022:987) Sentencia: 392/2022 Recurso: 608/2020, que ya había mantenido esta postura con anterioridad a la mencionada STJUE en la reunión de Magistrados de las Secciones Civiles de dicha Audiencia de 20 de febrero de 2020. También mantuvo dicho criterio la reunión de las Secciones Civiles de la Audiencia Provincial de Asturias de 11 de octubre de 2019. Reseña la indicada sentencia:
'...debe desestimarse el recurso presentado al no poderse acceder a estimar la acción de nulidad primeramente invocada ni la de resarcimiento del daño presentada de forma subsidiaria o eventual. Como se expresa en la sentencia del TJUE de 5 de mayo de 2022 , los accionistas que hayan adquirido accionesen el marco de una oferta pública de suscripción emitida por una entidad de crédito o una empresa de servicios de inversión, antes del inicio de tal procedimiento de resolución, carecen de legitimación activa sustancial para ejercitar las accionesde responsabilidad por la información contenida en el folleto y de nulidad del contrato de suscripción de acciones. En idéntico sentido, y en cualquier caso, la entidad de crédito o la empresa de servicios de inversión sometida a un procedimiento de resolución mediante recapitalización interna o la entidad que la suceda carecen de legitimación pasiva para soportar las accionesde responsabilidad por la información contenida en el folleto y de nulidad del contrato de suscripción de acciones, aunque su adquisición no se haya producido en el marco de una oferta pública de suscripción de acciones'
Las razones apuntadas determinan que debe estimarse el recurso, revocar la sentencia de instancia y desestimar la demanda, absolviendo a la parte demandada de los pedimentos de la demanda.
TERCERO. - En orden a las costas de la primera instancia no deben imponerse a la parte actora, pese a haber sido desestimada íntegramente la demanda, al suscitarte serias dudas de derecho, de acuerdo con el artículo 394.1 de la
Estimado el recurso de apelación, no ha lugar a imponer a ninguna de las partes las costas de la alzada, de conformidad con el artículo 398.2 de la
Fallo
LA SALA DECIDE: QUE ESTIMANDO ÍNTEGRAMENTE EL RECURSO DE APELACIÓN deducido por la representación de BANCO SANTANDER, S.A, contra la sentencia dictada en fecha 6 de octubre de 2020 por el Juzgado de Primera Instancia nº 7 de Tarragona, en juicio ordinario 376/2019, se realizan los siguientes pronunciamientos:
1) DEBEMOS REVOCAR Y REVOCAMOS íntegramente el fallo de la sentencia dictada.
2) DEBEMOS DESESTIMAR Y DESESTIMAMOS INTEGRAMENTE la demanda entablada por Pilar contra BANCO SANTANDER, S.A y DEBEMOS ABSOLVER Y ABSOLVEMOS a la parte demandada de los pedimentos de la demanda.
3) NO HA LUGAR a imponer a ninguna de las partes las costas de la primera instancia.
4) NO HA LUGAR a imponer a ninguna de las partes las costas de la apelación.
5) RESTITÚYASE a la parte apelante el depósito constituido para apelar.
Modo de impugnación: recurso de casación y recurso extraordinario por infracción procesal, siempre que se cumplan los requisitos legales y jurisprudencialmente establecidos. El/los recurso/s se interpone/n mediante un escrito que se debe presentar en este Órgano judicial dentro del plazo de VEINTE días a contar desde el siguiente a su notificación.
Devuélvase el procedimiento al Juzgado de procedencia acompañando certificación de la misma, una vez la sentencia haya alcanzado firmeza, a los efectos pertinentes.
Pronuncian y firman esta sentencia los indicados Magistrados integrantes de este Tribunal.
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